세금 계산기
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개인소득세 계산기 소개
이 계산기는 2019년 세제 개혁을 기준으로 중국 개인소득세(IIT)를 추정합니다. 7단계 누진세율 및 속산공제(速算扣除) 시스템을 사용합니다. 총급여, 사회보험, 공제항목을 기준으로 월별 납세액, 세후 수입, 실효세율을 계산합니다.
세금 계산 방법
과세소득 = 총급여 - 사회보험 - 특별추가공제 - 기초공제(5000위안). 계산기는 과세소득에 해당하는 세율과 속산공제를 적용합니다. 세금 = 과세소득 × 세율 - 속산공제. 결과는 소수점 둘째 자리까지 표시됩니다.
입력 필드 설명
총급여는 기본급여, 보너스, 수당을 포함한 세전 월수입입니다. 사회보험은 연금, 의료, 실업, 주택공적금 등에서 원천징수된 금액입니다. 특별추가공제에는 자녀교육, 계속교육, 주택대출이자, 노부모부양, 주택임대료 등의 자격 공제항목이 포함됩니다.
세율 및 과세구간
7단계 누진세율: 3%(0-3000위안), 10%(3001-12000위안), 20%(12001-25000위안), 25%(25001-35000위안), 30%(35001-55000위안), 35%(55001-80000위안), 45%(80000위안 초과). 각 구간은 계산 간소화를 위한 속산공제가 있습니다.
결과 활용
세금은 월별 개인소득세 부담을 표시합니다. 실효세율은 총급여에 대한 세금의 백분율입니다. 세후급여는 실수입(총급여 - 사회보험 - 세금). 이 수치들은 예산 계획, 대출 신청, 취업 제안 비교에 사용할 수 있습니다.
▶기초공제(基本減除費用)란 무엇입니까?
기초공제는 월 5000위안(연 60000위안)입니다. 이는 추가 특별공제 전에 모든 납세자에게 적용되는 기본 공제액입니다. 2019년 세제 개혁으로 3500위안에서 5000위안으로 인상되어 중간소득자의 세부담을 경감했습니다.
▶특별추가공제(專項附加扣除)란 무엇입니까?
특별추가공제에는 다음이 포함됩니다: 자녀교육(자녀 1인당 월 1000위안), 계속교육(월 400위안), 주택대출이자(월 1000위안), 노부모부양(60세 이상 부모에 대해 월 2000위안), 주택임대료(도시 유형에 따라 월 800-1500위안). 이 항목들은 과세소득을 감소시킵니다.
▶사회보험은 어떻게 계산됩니까?
사회보험 요율은 도시마다 다릅니다. 일반적으로: 연금(개인 8%), 의료(2%), 실업(0.2-1%), 주택공적금(5-12%). 개인 부담 총액은 일반적으로 총급여의 10-22%입니다. 정확한 계산을 위해 지역 실제 요율을 확인하세요.
▶이 계산기는 연말정산 보너스 과세를 지원합니까?
아니요, 이 계산기는 월 급여만 지원합니다. 연말정산 보너스에는 별도의 과세 규칙이 있습니다: 먼저 보너스를 12로 나누어 적용 세율 구간을 찾은 다음 전체 보너스 금액에 대해 세금을 계산합니다. 보너스세와 월 급여세는 별도로 계산됩니다.
▶다른 도시에서 일하거나 여러 소득원이 있는 경우怎么办?
여러 소득원이 있는 경우 모든 소득원을 합산하여 세금을 계산합니다. 이 계산기는 단일 고용을 가정합니다. 도시마다 사회보험 요율과 주택공적금 상한이 다를 수 있으므로 실제 지역 사회보험 금액을 입력하세요.
▶외국인 거주자의 세금 정책은 다릅니까?
외국인 거주자는 거주 기간과 조세조약에 따라 다른 대우를 받을 수 있습니다. 일반적으로 중국에 183일 이상 체류하는 외국 전문가는 중국 소득에 대해 거주자와 유사하게 과세됩니다. 이 계산기는 표준 거주자 과세 규칙을 따릅니다.
▶세율은 얼마나 자주 업데이트됩니까?
세율은 정부 정책에 따라 변경될 수 있습니다. 현재 과세구간은 2019년 개혁 이후 계속 유효합니다. 이 계산기는 추정용이며, 실제 원천징수는 공식 소스(세무 당국 웹사이트 또는 급여 부서)를 확인하세요.
▶과세소득이 음수인 경우 어떻게 됩니까?
과세소득이 0 또는 음수(모든 공제 후)인 경우 세금이 발생하지 않습니다. 계산기는 0 세금과 0 실효세율을 표시합니다. 이는 저소득자 또는 소득에 비해 공제액이 높은 사람에게 정상적인 현상입니다.
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